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南宁金融资产交易中心坚守“三个合规”,搭建直接融资平台,做实体经济赋能者

来源:365bet备用网址时间:2018-10-26浏览量:


南宁金融资产交易中心有限责任公司(以下简称“南宁金交中心”)是由广西壮族自治区人民政府依法批准设立的地方性交易场所,严格遵守地方性交易场所等有关规定,在批准的经营范围内活动,为有生产经营性资金需求的广西中小企业提供融资信息发布、交易及相关服务。从成立至今,南宁金交中心未从事应由国务院相关金融管理部门批准的金融资产交易业务,未存在违反交易场所禁止性规定的行为,未存在从事非法金融活动或为非法金融活动提供交易平台的行为。

一、主体的合规性

南宁金交中心属于地方性交易场所,受地方性交易场所有关法律法规调整,主要适用的政策法规有:《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》 (国发〔2011〕38号)、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号)、《广西壮族自治区交易场所管理暂行办法》(桂政办发〔2016〕12号)、《广西壮族自治区交易场所监督管理操作指引(试行)》(桂政办发〔2016〕19号)等规定,主要受自治区金融办和南宁市金融办监管。

依照地方性交易场所有关规定,地方性交易场所属特许经营行业,须由省级人民政府批准设立。南宁金交中心是经《广西壮族自治区人民政府关于同意设立南宁金融资产交易中心有限责任公司的批复》(桂政函〔2014〕235号)批文批准后于2014年12月30日依法经工商注册登记设立。

二、业务的合规性

依照《广西壮族自治区人民政府关于同意设立南宁金融资产交易中心有限责任公司的批复》(桂政函〔2014〕235号)批文和工商营业执照登记,南宁金交中心的经营范围为:不良金融资产交易服务,金融企业增资扩股和股权交易服务,小贷资产收益权、租赁资产收益权、票据、应收账款等各类金融资产信息发布、交易及相关服务。南宁金交中心可以从事各类金融资产交易信息发布、撮合、结算等相关服务,在经营性质上为提供交易信息中介及相关服务。

我国对从事信用中介活动的主体实施严格金融监管政策,依照有关规定,从事银行、信托、保险、基金等机构需要取得国务院相关金融管理部门、主要为一行两会及授权部门的批准,从事代销上述金融机构金融产品需要取得一定的资质或许可,交易场所未经许可不得从事资管业务、代销金融产品。依照《关于清理整顿各类交易场所的实施意见》(国办发〔2012〕37号)规定:“未经国务院相关金融管理部门批准,不得设立从事保险、信贷、黄金等金融产品交易的交易场所,其他任何交易场所也不得从事保险、信贷、黄金等金融产品交易……商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、信托投资公司等金融机构不得为违反上述规定的交易场所提供承销、开户、托管、资产划转、代理买卖、投资咨询、保险等服务”。

由于受政策限制,南宁金交中心未经国务院相关金融管理部门批准,不能从事保险、信贷、黄金等金融产品交易,不能开展一行两会管辖的金融机构的金融资产交易活动;南宁金交中心至今没有从事上述未经许可的业务,与当前地方交易场所一样主要从事普通商事企业因生产经营性资金需求利用主体信用在平台备案发行私募债券融资交易业务,并严格按照地方性交易场所监管制度规定进行操作:不将任何权益拆分为均等份额公开发行,不采取集中交易方式进行交易,不将权益按照标准化交易单位持续挂牌交易,权益持有人累计不超过200人。

三、交易的合规性

在南宁金交中心从事交易活动的主体为发行人和合格投资者,其交易的产品为定向融资计划产品,具体指因生产经营资金需求,经南宁金交中心认可的,取得担保牌照的国有担保公司为其提供融资增信后,在平台发行定向融资计划产品,向符合《广西壮族自治区交易场所管理暂行办法》(桂政办发〔2016〕12号 )规定条件并通过南宁金交中心测评认定的200人以内的特定合格投资者(包含自然人和企业)募集资金。

作为普通商事企业的发行人在南宁金交中心平台上发行定向融资计划产品,在本质上属于发行人为生产经营融资向投资者进行资金借贷活动。依照《中华人民共和国合同法》第十二章规定,借贷合同是有名合同具有法律效力;依照《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》(2015年6月23日最高人民法院审判委员会第1655次会议通过)第十一条关于“法人之间、其他组织之间以及它们相互之间为生产、经营需要订立的民间借贷合同,除存在合同法第五十二条、本规定第十四条规定的情形外,当事人主张民间借贷合同有效的,人民法院应予支持。”的规定,除以欺诈、胁迫手段订立合同损害国家利益,恶意串通损害国家、集体、第三人利益,以合法形式掩盖非法目的,损害社会共同利益,违法经营借贷业务等违反法律强制性规定订立的民间借贷合同无效外,其他民间借贷合同有效;发行人为解决生产经营资金需求,在南宁金交中心发行的定向融资计划产品,在在线服务协议、募集说明书、认购协议中,发行人承诺融资用于生产经营活动、用于合法用途和目的,投资者承诺资金来源合法并接受监管部门调查,完全按照法律规定操作,不存在对法律强制性规定的违反。

自2014年成立至今,南宁金交中心在坚持合法合规、“风控第一”的基础上,稳健经营,大力发展直接融资市场,至2018年10月26日,南宁金交中心合作的国有担保公司共计11家,累计服务融资企业147户,累计融资金额超过23亿元,为广西老百姓提供理财投资渠道,为广西中小企业解决“融资难、融资贵”的问题,更为广西实体经济的健康发展贡献绵薄之力。(文:南宁金交中心 蒋稳)


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